由永達社會福利基金會主辦、永達保險經紀人公司贊助的「親親寶 貝運動會」高雄場，於9月14日在高雄市苓雅運動中心熱情登場，特 殊境遇的寶貝們在專車接送和專屬志工陪伴下，挑戰學習各種運動關 卡，讓家長跟機構的社工老師能享有小片刻的喘息和放鬆。

　　暑假期間是家長帶孩子出遊的旅遊旺季，有一群孩子卻鮮少有家人 陪伴，與家人出遊更是一種奢侈。永達自2016年起，舉辦北、中、南 「親親寶貝」系列活動，邀請失親、特殊境遇及弱勢孩子出遊，由業 務代表、保戶以及同仁擔任一日志工，成為孩子的一日家人，攜手進 行趣味運動闖關。透過活動內容的規劃，讓孩子學習運動家精神，近 距離與愛心志工互動，滿足孩子渴望被關懷的需求，溫暖封閉的心靈 ，在志工的鼓勵關懷下，也讓孩子拾回信任和安全感，讓孩子擁有美 好和幸福的回憶。

　　社工老師說：「已在高雄舉辦多年的親親寶貝運動會，已經成為孩 子每年最期待的活動之一。」活動當天最遠從屏東、高雄市六龜區等 偏鄉，邀請7個兒少機構，共計107位寶貝與122位永達志工相聚在高 雄市苓雅運動中心，感謝高雄市政府運動發展局提供場地，讓孩子免 於烈日下的曝曬，能在舒適、安全的室內活動場地，進行多項主題活 動趣味闖關，期望透過活動的進行，培養孩子運動興趣和運動家精神 。高雄市政府運動發展局副局長謝汀嵩也蒞臨現場給予孩子加油打氣 ，更感謝永達志工的愛心，也呼籲更多人一起加入社會關懷的行列。

　　永達保經業務執行副總李世傑，同時也是當日活動志工，他表示： 很高興能再度帶領南台灣永達家人們以及保戶，一起陪伴弱勢孩子。 每年，我們也跟孩子一樣期待，看到孩子的笑容和溫暖的擁抱，身體 的疲憊和汗水，也就值得了。

永達保險經紀人連續8年贊助「113年度新北市永達盃身心障礙運動嘉年華」，致力協助身心障礙朋友走出戶外、融入社會，並積極推動輪椅夢公園的創設。

今年嘉年華活動的重頭戲－手搖車比賽，主辦單位將手搖車活動升級，由戶外移進室內，手搖運動機結合虛擬實境（AR）技術；永達保經進一步捐贈兩台手搖運動機，此手搖運動機運用飛輪運動概念，進化為手踩飛輪車，專屬身障朋友和銀髮族手部使用，透過手部運動提升肺活量和肌耐力，降低肌少症的發生，同時讓身障朋友、長者們能夠享受到更加多樣化的運動體驗。

此活動已連續8年在新北市板樹輪椅夢公園舉辦，主辦單位特別感謝永達保險經紀人，自樹林共融體育園區設立以來，即陸續捐贈復康巴士、電輔式手搖車、獨木舟、移位機、健身器材...等，讓園區的運動設備更加多元豐富，身障朋友能夠更加便捷地參與戶外活動。

永達保經總經理陳慶鴻表示，感謝現今的科技發展，讓參與者1秒鐘變成手搖車好手，即使在室內也能享受手搖車運動的樂趣，無需忍受風吹日曬雨淋的困擾。未來將會加入更多讓大家期待的新元素，希望能吸引更多身障朋友和銀髮族加入健康運動行列。

　對於剛踏入職場的年輕人來說，如何有效規劃保費支出是財務管理 中的重要一環。保險業者對於保障額度和保費的計算與分配提出三種 計算方式，讓社會新鮮人在預算有限的情況下，能兼顧生活品質與保 障。

　　公勝保經行銷總監李雁如提出「保險雙十原則」，即保障額度應至 少為年收入的十倍，保費支出則不超過年收入的十分之一，不讓保費 壓垮生活，同時又可獲得適當保障，根據個人財務和收支狀況評估， 根據自己能夠承擔的保險預算做出最佳的規劃，並隨著時間、收入以 及家庭責任的改變，定期檢視自身保單是否符合現狀。

　　永達保經則提出「433法則」，即40％備用金、30％交際費用、30 ％學習費用。在收入有限的前提下，應先扣除必要開銷，盤點可供靈 活運用的資金，通過保險工具來儲備「備用金」，這種方式既能保障 生活的基本需求，又能為未來的不確定性提供一個緩衝。

　　永達保經還指出，年輕人在保險規劃上有身體狀況、保費以及時間 上的優勢。趁年輕時投保，保費相對便宜，而且能避免因體況不佳而 遭到拒保或增加保費的可能。此外，面對未來退休需求，可以通過利 變型壽險保單規劃，利用「本金×時間×複利」的財富公式，輕鬆儲 備人生第一桶金。同時，這類保單通常附加的失能與豁免保障，可以 一筆資金同時達到「醫療金補足、緊急使用、風險規避」這三大財務 規劃目標。

　　磊山保經頂盛營運處總監管志瑋提出了另一個合理的支出配置原則 ，稱之為「631法則」，即60％用於日常開銷、30％用於儲蓄、10％ 用於保費的比例。這種方式可以確保在滿足生活需求的同時，擁有足 夠的儲蓄和保險保障。

　　保險業者指出，社會新鮮人應該根據自身的收入和支出情況，選擇 適合自己的保費支出規劃方式。無論是「雙十原則」、「433法則」 還是「631法則」，都強調在有限的收入下，實現最大的保障效果， 為未來的生活提供穩定的基礎。

　永達保經業務儲備協理張敏怡從事保險事業26年，今年獲MDRT終身 會員10屆的榮譽，這份榮耀不僅是對她專業能力的肯定，更是她熱愛 保險、以「同理心」真誠服務客戶的最佳證明。

　　張敏怡的保險生涯開始於一堂稅務課程。大學就讀地政科系，畢業 後在建設公司工作，因需要涉略稅務專業，報名了李永然律師的稅務 課程，課間談到保險在「遺產及贈與」上的應用，讓她對保險有全新 的認識。這個契機讓她跟著從事保險業的同學踏入保險專業領域，她 給自己一年時間投入保險業，開啟她與保險的26年緣分。

　　張敏怡認為，保險規劃可以涵蓋各種不同階層、不同人在不同範圍 、不同能力下的需求。例如，有些人需要的是維持生活的最基本保障 ，有些人達到經濟上更高的水準時，開始需要準備退休的保障；另一 些高收入或家族客戶，需要做到傳承、財產分配等保障，這也是她將 保險作為志業的原因。

　　張敏怡形容自己是「有趣」的人，她說話幽默風趣、卻不失禮貌和 尊重，對待客戶就像對待認識多年的親密好友；她擅長傾聽，帶給客 戶充沛的「情緒價值」，也讓客戶更願意對她打開心房，更能瞭解客 戶真實需求。這26年來，她服務過數不清的客戶，每一次都還是用心 與客戶交流，透過提問來深入了解客戶的處境與想法，進而拉近彼此 的距離。她認為，「同理心」是建立信任的基石。

　　張敏怡說，自己也面對不少次業績上的壓力、工作上的困難，這種 時候她會讓自己「靜下來」。她分享，遇到挫折時，她會告訴自己「 沒有關係，放慢腳步；雖然沒辦法像其他人那麼優秀，但是我能以自 己的速度繼續努力，健康、開心最重要」，她會和好朋友相聚、閱讀 一些心靈書籍，了解和面對自己的焦慮與煩惱，更深入理解背後的真 正問題，透過這些方式舒緩情緒。

「為他人好」的念頭，可以帶來多大的成就？在保險業深耕13年的 永達保經業務儲備協理林寶珍身上就能見到。她堅信，所有的困難都 是成功的養分，並以追求「善」的精神為動力，持續推動她在保險行 業不斷前進。

　　林寶珍的保險事業始於金融海嘯期間，當時，她的資產遭遇重創， 只有透過永達保經的退休規劃未受影響，且保單價值隨時間增值，給 了她一份安心的保障，正好家人也有保險相關規劃需求，於是在家人 的支持和鼓勵下，她加入了永達保經。

　　加入永達短短13年，林寶珍就達成了MDRT終身會員的成就。林寶珍 說，其實每年她都不確定業績來源，卻每年都自然達成MDRT，這一切 可能源自於她平時的努力和助人的初心。

　　林寶珍的保險路並非一路順遂，她曾幫助一位親友做好保險配置， 但卻因周圍雜音，親友對她產生誤解，直到三年後對方了解保單價值 才回頭感謝她。她說，保險業是一種修煉，必須時刻處理好自己的情 緒，阻止客戶做出不理智的解約行為，用專業為客戶分析，給予完善 的建議。

　　面對低潮，林寶珍選擇沉澱，不在這時候去拜訪客戶，而是保持學 習、累積再出發的能量。正如她的座右銘：「蹲低是為了再次躍進， 學習是為了豐富專業」。在瞬息萬變的保險市場下，她會做好所有功 課，研究透徹，再去面對客戶，這是對客戶的責任與真心，也是對這 份工作價值的尊重。

　　談到未來規劃，林寶珍說，她在保險業的成就來自父母的信任與庇 蔭，這些年來，為了實現父親在金門蓋一間房子的心願，她頻繁往返 兩地，也更深刻體會到老人家的照護需求，如今爸爸在所有心願完成 也見證她達成終身會員之時，歡喜隨佛祖登極樂世界。她期望效仿永 達保經董事長吳文永回饋故鄉澎湖的善舉，出資成立長輩照護基金會 ，回饋故鄉金門。

永達保險經紀人業務儲備協理郭紫渝，36年的保險職業生涯充滿了 堅持和努力，從一張保險白紙，到成為美國MDRT百萬圓桌終身會員， 即使面對無數次的挫折和挑戰，她始終保持著一顆堅定的心，努力不 懈，更贏得無數客戶的信任。

　　談到36年的職涯，郭紫渝說，壽險業的優點就是時間彈性、工作充 滿自主性，同時也能獲得高報酬，但這份工作並不是努力就一定能成 功，訪談很多case也未必都能成交。她是「乖寶寶」，在什麼都不會 時，跟著公司的腳步，照計劃努力完成所有任務，即使是不喜歡的事 也要求自己完成，久而久之養成「堅持」的習慣。但有堅持還不夠， 當她看到別人得獎受到表揚時，她有了目標，她不想只是當在台下鼓 掌的人，更想成為在台上受獎的人。保險業是郭紫渝人生唯一的一份 工作，一路上她不斷提升自己的專業，從保險深入學習稅務和財務知 識，以36年的積累成就MDRT終身會員這個榮耀。

　　其實，郭紫渝的成功並非一帆風順。一次，她在台上領獎時，突然 傳來客戶要撤銷那件讓她能獲獎的案子，讓她感到非常震驚與沮喪， 甚至有好一陣子進行客戶後續服務時，總有點害怕。而「克服恐懼最 好的方法就是直接面對」，她選擇積極方式直面挫折，努力解決問題 ，最終贏得了客戶的信任。她的服務心法是提供專業服務、符合客戶 需求，日積月累下獲得信賴，養成客戶第一時間找她諮詢的習慣，這 是她在工作上最大的成就感。

　　要成為一位優秀的保險業務，郭紫渝認為，心法和技法同樣重要。 她強調，首先要獲得客戶的信任，接著展示專業能力。她認為，遇到 挫折，不應輕言放棄，而是要將其視為成長的資糧。MDRT終身會員是 郭紫渝多年努力的見證，如同千里跋涉終於得償所願的心情—「終於 完成了！」她分享這一路走來，能夠小有成就的關鍵，就在於「堅持 」和「穩住」，無論遇到多大的困難，都要保持冷靜，重新調整心態 ，繼續前行，這兩句經典也是她想送給所有想經營保險事業的人，是 成功唯一的路。

　　郭紫渝與夥伴成立了一個稅務小組，無私地分享自己的專業知識， 也分享在業務上的心得和小技巧，幫助其他夥伴少走彎路。她希望能 夠在2024年成處，成為一名成功的保險事業領導者，與夥伴們在這條 道路上攜手前行。

永達社會福利基金會主辦、永達保險經紀人公司贊助的2024永達「台中親親寶貝運動會」，日前在臺中國際網球中心熱鬧登場。

「家」是所有孩子成長的起點，也是建立3感（安全感、支持感和歸屬感）的第一場所。有鑑於此，永達社會福利基金會特別舉辦「親親寶貝運動會」，邀請業務代表、保戶及同仁擔任一日志工，藉由與愛心志工互動，讓弱勢孩童重新感受有如家人般的關懷和陪伴。

活動結合臺中國際網球中心場地，規畫多項主題活動趣味闖關，臺中市政府社會局副局長陳仲良也蒞臨現場，和93位孩子與99位永達志工相聚，除了為孩子加油打氣，也感謝永達志工的愛心。

永達保經副總李嘉梵表示，2024年親親寶貝運動會將於北中南3區展開，台中是第一場，很高興能帶領台中地區永達人及保戶一起陪伴弱勢孩子，付出愛心。希望藉由愛心志工的陪伴和互動，拉近距離，開啟孩子們封閉的心靈。今年運動項目特別加入時下最新匹克球和電子飛鏢，期望透過活動，養成孩子運動習慣，進而增強體魄。在志工的陪伴下，讓孩子找回安全感、支持感和歸屬感，體會到有如家人般的關懷，以及社會對他們的愛。

　由永達社會福利基金會主辦、永達保險經紀人公司贊助之2024永達 「台中親親寶貝運動會」，於6月22日在台中國際網球中心熱鬧登場 。

　　「家」是所有孩子成長的起點，也是建立3感（安全感、支持感和 歸屬感）的第一場所，擁有父母的陪伴是每個孩子的期望，特殊境遇 家庭的孩子，可能父母親無法陪伴在身旁、無法感受被關心和呵護， 有鑒於此，永達社會福利基金會特別舉辦「親親寶貝運動會」，邀請 業務代表、保戶以及同仁擔任一日志工，藉由孩子與愛心志工互動， 弱勢孩子重新感受有如家人般的關懷和陪伴，活動安排豐富，在一日 內讓孩子充分感受「3感」，將來才不傷感。

　　此次活動結合台中國際網球中心場地，提供孩子舒適、安全的活動 場地空間，規劃多項主題活動趣味闖關，期望透過競賽培養孩子運動 興趣，並學習運動家精神。活動當天台中市政府社會局陳仲良副局長 也蒞臨現場，和93位寶貝與99位永達志工相聚，除了替孩子們加油打 氣也感謝永達志工的愛心。活動規劃孩子體驗參與各式運動，包含： 飛盤、匹克球、電子飛鏢、冰壺、DIY手作，每個項目在教練指導下 ，進行基本教學、練習、競賽，孩子和志工在活動過程中，從陌生到 信任，最後變成併肩作戰的夥伴，孩子也在活動中學習嚐試、挑戰、 成功；孩子和志工都從中磨練耐心，學會陪伴和溝通，找到彼此的相 處模式。活動最後，孩子與志工依依不捨，孩子說：謝謝永達志工叔 叔阿姨們一整天陪著我，我不會忘記今天的。

　　永達保經李嘉梵副總表示，2024年親親寶貝運動會，將於北中南三 區展開，今天是第一場，很高興能帶領台中地區永達人以及保戶們一 起陪伴弱勢孩子，付出愛心，希望藉由愛心志工的陪伴和互動，拉近 彼此的距離、開啟孩子們封閉的心靈，今年運動項目特別加入時下最 新的匹克球和電子飛鏢，讓孩子們體驗，同時透過活動，養成孩子運 動習慣，進而增強體魄，在志工的陪伴下，讓孩子找回安全感、支持 感和歸屬感，體會到有如家人般的關懷及社會對他們的愛。

　　永達保險經紀人業務籌備協理李素幸原是一位爽朗大方的飲料店老 闆娘，轉職進入保險業，她用16年時間，搖身成為美國MDRT百萬圓桌 終身會員，更獲得中國之星CMF業務員組銀星獎以及國際華人龍獎ID A個人組銅龍獎。她以蘇軾「人間無正味，美好出艱難」作為座右銘 ，用正面積極的態度，超越昨日的自己，堅持過好每一天，創造正向 的能量循環。

　　李素幸說，她將MDRT視為一個標竿，不僅是業績的象徵，更是對客 戶負責的態度。李素幸回憶起2013年她第一次獲得MDRT會員資格，參 加美國年會深受震撼，感受到自己不只是在賣保險，而是在販賣幸福 ，幫助客戶解決人生各個階段的問題。

　　從第一次獲得MDRT，到現在已是10屆MDRT終身會員，李素幸認為， 成功的關鍵在於永達的平台和文化。她提到，永達的教育訓練和完善 的平台架構，讓她能夠不斷學習，提升專業技能。透過公司的退休問 卷和講座活動，她能夠輕鬆與客戶連結，在互動中汲取寶貴經驗。李 素幸強調，自我要求和提升是成功的基石，她每年都會設立目標，努 力超越自己，「每年都會檢視，有沒有超越自己、有沒有更進步」。 她認為，幫助客戶做好規劃，不僅對客戶有利，對自己也有利，這種 共好精神是她持續前進的動力。

　　李素幸投入保險和一般保險業務一樣，選擇從傳統保險公司開始， 只是想要多賺點錢。她表示剛進入保險行業時，她還在經營飲料店， 利用空閒時間到保險公司上課，並考取證照。在傳統保險公司服務期 間，她沒有放下飲料店的生意，反而將保險理念融入日常生活，與工 讀生和客戶聊保險，建立自己的客戶群。

　　李素幸保險職涯的轉捩點在參加永達講座後，她意識到退休規劃的 重要性，且永達的平台和資源豐富，教育訓練扎實，讓她能夠快速提 升專業技能。她形容自己是學習型的業務人員，非常熱衷學習，因此 選擇在永達扎根。

　　李素幸未來的目標不僅是個人發展，更要帶領整個團隊前進。她表 示，接下來的目標是成處，除了把經驗傳承給新血、培育更多優秀的 人員，更要將保險業愛與責任的精神不斷傳遞下去。

　　從面對企業的財務問題，到協助客戶面對不同人生階段，以保險進 行全方位規劃，永達保經業務籌備協理李身慧以一身財務專業，與「 相信自己，堅持不放棄，心想好事成」的座右銘，走過20年保險生涯 ，這股信念也支持她成功達到MDRT終身會員。

　　李身慧加入永達保經的第一年就完成MDRT，談到這項得來不易的優 秀成績，她認為跟個性有關，當她決定要做一件事情就要做好，相信 自己一定能夠達成目標。這堅韌的精神在她20年的保險生涯中充分體 現，李身慧說，職業生涯中也有高低起伏，但她始終把每一年的MDR T目標作為自己的動力，即使在低潮期也不曾動搖。對她來說，達成 MDRT不僅是一個目標也是一個成就，更是客戶信任與自己專業服務的 具體展現。

　　李身慧表示，進入保險業之前，她曾任職會計師事務所、企業財務 主管，以及擔任製造業ERP系統的財務顧問。當初決定轉行，源於她 強烈的企圖心和挑戰自我的決心，因此，她毅然選擇了保險業，並成 功在這個領域中建立了穩固的職業基礎。因為她擁有財務顧問專業背 景，而這些經驗為她帶來了豐富的財務專業知識和吸收新知的能力， 使她在保險業務中更具競爭力。

　　在為客戶規劃解決方案時，李身慧特別注重如何保護賺錢的人和賺 來的錢，「保險代表著我們的資產，不僅僅是保障」，她認為，客戶 需要了解保單的保障金額和現金價值，這樣才能更清楚地規劃未來的 財務需求是退休金、財管，或是純粹需要加強保障。李身慧 為客戶 規劃保單時，首先會通過問卷了解客戶的需求和財務狀況，盡可能獲 取客戶的保單資料進行詳細分析。

　　行銷出色，她也大方分享這些年做組織發展的心得，「行銷與組織 要同時進行並不容易，尤其時間的安排就是一個難題，利用公司完善 的培訓平台協助管理輕鬆省力；然而『以身作則』是最重要的大前提 ，不論在個銷與增員的部分都一樣，當我能夠無私地貢獻平台、成就 平台，組員自然也會願意為平台付出。」保險業對李身慧而言是邁向 美好未來的敲門磚，她想透過保險讓自己、家人、客戶邁向退休財富 自由，擁有更好的未來和生活。

　永達保經業務籌備協理邱金盆在保險業服務34年，寫下的不只是中 國之星CMF銀星獎、美國MDRT百萬圓桌終身會員、國際華人龍獎IDA的 成功故事；更譜寫出原是先生的助手，為了兼顧收入與家庭挑戰未知 領域，憑著強大的信念和毅力，華麗轉身為專業可靠的保險企業家， 這樣樸實而了不起的故事。

　　邱金盆的保險之路源於1987年，當時她在先生創業的公司協助營運 ，意外遇到大客戶跳票，金額高達360萬元。當時的360萬元，可是能 買下不只一棟房子的大錢，為了家庭未來經濟上的穩定，也為了子女 教育品質的保證，她萌生了尋求另一份穩定工作的念頭，就此經由鄰 居的介紹，進入了保險業。

　　「當時的我只是想補貼家用而已」，邱金盆說，在她認識保險、認 同保險助人利己的特質後，因工作時間彈性，可以兼顧家庭與事業， 選擇成為保險業務員，但是當時她沒有為自己設定高額的業績目標， 基於對工作、客戶專業負責的態度，她不斷精進自己，克服開發客戶 的勇氣，創造自己的市場。2003年，她來到永達保經，認識了資產傳 承、退休規劃，為服務更多高端客戶，她開始了解財經趨勢，也為自 己立下MDRT的目標，並在2024年達到MDRT百萬圓桌終身會員。

　　一路走來，邱金盆對於曾經遇到的挫折相當坦然。在疫情期間，她 「平常心」的態度，讓她不自怨自艾、不否定自己，反而將這段低潮 期，轉為充電的最好時機，突破自己的舒適圈、學習以遠距、線上的 方式和客戶互動、維持溫度，更將過去在風險規劃領域的成果，整理 成整套精準的語言，化危機為轉機，完成了該屆的MDRT。這段經驗就 如同邱金盆的座右銘，「奇蹟，是從相信開始」。

　　在保險職涯中，除自己的業績維持水準、帶來收入，並為身邊的每 個朋友都做好保險規劃外，邱金盆更樂見藉由自己的專業，為想要創 業的朋友，打開永達的大門。展望2024年，邱金盆的下一個目標就是 全力發展組織，期許能夠順利成處，自己的職涯也能到達新的里程碑 ，站上保險企業家的起跑點。

　　轉行需要決心，轉行後快速取得成功則憑實力，永達保經業務籌備 協理施秀倩為自己打開職涯新大門，更藉著自己人生經歷累積，寫出 燦爛新篇章、創造嶄新自我價值；而她下一個目標，就是將團隊帶往 成功之路。

　　施秀倩職涯上半場是一位外商廣告集團高階經理人，打拚20年，她 領悟到努力的結果，不僅沒有自己的自主時間，最終自我的價值與成 就感也是由別人來認定，於是開始思考職涯的下半場是否該轉變了。 原本對保險了解並不深的她，因緣際會下接觸了保險業，發現這個行 業，除了有機會挑戰無上限的收入，時間還能由自己安排，工作、個 人生活得以兼顧，讓她決定嘗試，而這一轉念，為她開啟了14年的精 采人生。

　　甫進入保險業，一切都和施秀倩的想像不同，她說，她給自己兩年 時間，投入全新的環境，她面對所有挑戰、嘗試解決問題，身為一位 跨領域轉行的「異業高手」，她靠著自己在廣告業累積的溝通經驗， 以及擅長「想辦法」的超高應變力，在永達保經的首年就完成MDRT。 14年後的現在，施秀倩除了獲得各種個人獎項外，2024年更達成MDR T百萬圓桌終身會員，同時也轉型為組織型業務。

　　能夠在轉行後，快速達到短期目標，對施秀倩來說，曾走過的路帶 給她許多成功的養分。她指出，保險業和廣告業的共通點，都需要了 解人的需求，並以此為核心進行溝通，而廣告業「無時無刻都在解決 問題」的高強度環境，訓練她「想辦法」的能力：當看到問題時，能 快速抓住重點、尋找資源、整合資源並解決問題，這也讓她在服務客 戶時，能精準的了解客戶需要，並規劃出解決方案。

　　現在的施秀倩有她的業務團隊「秀倩共學平台」，在這個平台，每 個人都是老師，也是學生，透過研討、交流，達到知識變現、互利共 贏的目的，觀迎同業及各行業高手分享交流。

　　懷著對客戶以「利他」之心，對夥伴以「共好」之念，永達保經業 務籌備協理蔣品茵在2024年達到了MDRT終身會員。她藉由本身的財稅 專長、熱情多元的人脈拓展方式，透過積極的分享下，獲得企業主客 戶們的最深信賴。

　　蔣品茵家族經商，洞察企業主的視野、了解企業主需求，包括資產 配置與未來傳承的規劃等。有了先天加成，同時又具備財稅專長，自 然受到企業主客戶的青睞，她不以業務的角度，而是設身處地從客戶 的角度，為其思考資產配置的方向、提供解決方案，所以備受客戶信 任。

　　蔣品茵表示，企業主著重退休規劃，而永達保經在退休規劃非常專 業，也讓她決心轉型，從單一保險公司到保險經紀人公司。她參加各 種社團、更親自經營社團，包括參加獅子會、婦女會，高爾夫球球隊 等，以資訊分享等方式拓展人脈，不僅協助企業主朋友們保險規劃， 更提供己之所長協助客戶處理稅務問題，用她的專業展現其價值，一 直維持穩定的客戶關係。

　　「建立在客戶心目中保險經紀人的價值。」是蔣品茵對保險經紀人 的定義！對客戶來說「她，不止是一位保險業務」，這是蔣品茵成功 的秘訣，她運用自身豐富的經驗，和客戶無壓力和更無私的互動、給 予建議和協助，所建立的價值與定位，因應客戶需求而量身訂作規畫 適合的保單；協助客戶做通盤的保單健診，進行相關的規劃與配置。

　　隨著外在環境不斷改變，20幾年來，蔣品茵也持續更新自己的資訊 ，她也相當了解身為一位經驗豐富的保險經紀人公司從業人員有什麼 樣的優勢，「客戶也會從銀行、會計師那邊得到很多訊息」，蔣品茵 說，然而因為透過永達保經平台已累積了諸多經驗，不僅是提供新訊 ，還能可以最有效率地提出量身打造的解決方案，這就是客戶願意買 單的重點原因。

　　要如何達到蔣品茵的境界？她指出，永達保經培訓平台的架構建立 非常完善，新人簽約入職，會有新人班、進階班，以及財經、稅務、 理財等課程，更有進修會、戰鬥營等一系列進階課程，培養專業能力 ，即能分享財經觀點。為了「複製MDRT」，蔣品茵請成交大單的同事 們互相分享、協助，每周研討彼此的客戶與案例，為後進立下第二年 就達到MDRT的目標，創造了8成以上MDRT的菁英高濃度。

　永達保經成立23年來，一路堅持「利他共好」的初心，和董事長吳 文永一起打造永達「夢幻團隊」成員之一的業務執行副總李世傑，除 了讓公司成績不斷寫下新高，更幫助無數保戶，並榮獲保險信望愛最 佳社會貢獻獎、最佳保險成就獎，同時也是MDRT百萬圓桌終身會員。

　　李世傑的職業生涯和保險原本毫無關係，因為想要找與人相關的職 業，於是進了報社從事業務工作，在短短八年中就當上了單位的最高 主管。因為父親生病申請保險理賠時，竟然一毛錢都拿不到，李世傑 當時非常疑惑，從而開始了解「保險」，才發現父親的契約是壽險＋ 意外醫療險，癌症並不在理賠範圍內。他不希望周遭的親朋好友發生 類似的情況，毅然決然轉行投入保險業。

　　從單一保險公司，到永達保經的創始團隊，李世傑說，當時全台只 有83位成員，走到現在的規模非常不容易，而李世傑帶出的「世傑團 隊」是永達保經大家庭中的佼佼者，團隊2023年MDRT達成人數有22位 ，比前一年成長60％。李世傑對於人才的培育始終熱情，不只是帶出 好人才，更要讓這些人才都有所成就。「晉升」是他給自己2024年的 關鍵字，並非自己的晉升，而是團隊成員的晉升，「以收入帶動業績 ，以晉升帶動增員」。

　　永達挾著專業培訓平台、晉級制度透明化的優勢，2023年更是永達 業務制度優化元年，為鼓勵業代有吸引高手組織做大的思維，從共享 角度鼓勵增員，每增員一位符合獎勵辦法即獎勵現金新台幣2～3.6萬 元；達成晉級並通過觀察評估期，獎勵金總額高達新台幣310萬元， 讓招募人才更有動力，組織能持續成長、擴大。

　　如何讓團隊中每一位人才，都具有晉升的實力？李世傑指出，董事 長吳文永在兩岸業務的經驗當中得出一套獨家心法：「行銷2161」和 「增員2143」。前者代表「每一周要完成二張有效的退休規劃問卷、 至少拜訪一位二訪客戶、至少拜訪六位三訪客戶，以及每周至少送出 一份建議書」。後者是每一個月邀請二位參加講座，每三個月邀約六 位中、至少報聘一位，每年至少報聘四位，就能晉升業務籌備協理， 三年都能做到，晉升業務副總。

　　李世傑表示，這兩組提供團隊成員「成功密碼」，只要能做到，個 人和團隊的發展都會相當亮眼；當團隊裡每一位成員都有所成就，就 能創造強大的專注力和執行力，成為頂尖團隊。

　　「愛」是每個人一輩子最珍愛的寶藏；保險是可以做一輩子的事業 ，而以愛為出發點的保險，是可世代傳承做一輩子的事業。永達保經 優質創業平台，不只吸引優秀的業務菁英，更讓許多傑出業務人員因 認同企業穩健經營，進而培養自己孩子接班，也就是所謂的保二代， 藉由新血加入活化保險事業經營，落實對客戶的長期承諾，同時投身 公益活動，造就保戶、業務代表與公司三贏局面。

　　永達保經指出，家族事業可以繼承，工作也可以。為強化業務戰力 、推動組織年輕化，業務第二代具有極佳的優勢與未來性，讓已耳濡 目染的業務員子女接受訓練後，不僅承接了上一代的客戶群及其下一 代，也能開拓經營與自己年齡相仿的新客戶群，年輕專業具說服力， 能吸引到更多年輕人加入，增員範圍更寬廣，為業務團隊注入新血。

　　目前永達保經已達到MDRT會員具接棒實力的保二代大約28位，他們 同樣需要經過考核，對平台組織運作與客戶服務流程相當清楚，願意 投身壽險業拓展保險事業版圖。對於第一代業代來說，父母子女一起 發展事業，以保二代服務客戶的二、三代，這樣客戶服務就能永續， 也是一種責任的啟發。保險就是愛與傳承的事業，希望代代傳承的服 務，延續保險企業家精神。

　　保二代受到上一代影響極深，永達保經獲得2023年公益奉獻獎前十 名的業務主管，包括韓孫珍華業務執行副總及鄒美玲、林惠萍、高慧 如等3位業務協理，她們皆有子女克紹箕裘，MDRT更是兩代的標準配 備。透過平台複製的威力，永達保經「保二代」跟隨上一代提升自我 格局與高度，培養事業發展版圖與團隊經營能力，更可貴的是，兩代 都熱衷參與公益活動，身體力行，以己身感染周遭的人一起發揮愛心 動起來，傳遞保險的真諦。

　對於永達保經業務儲備協理王儀葒來說，身為一位保險從業人員， 「賣保險」只是提供客戶一個完善財務規劃工具選擇的環節，核心價 值在協助客戶了解自身財務的需求，包括傳承、資產守護、安養照顧 及退休規劃等，並善用保險機制，陪客戶描繪出「理想生活」的藍圖 ，做好退休準備同步解決人生關鍵議題。她始終秉持「利他共好」觀 念，在這個善念傳遞下，獲得2023年業績大賽個人組冠軍。

　　為客戶做規劃前，王儀葒會先協助客戶回觀人生並實踐未來，她提 出的問題恐怕許多人都不曾思考過，例如理想的退休生活需要多少生 活費？若突然離世，家人會背負多少經濟壓力？會不會有遺產繼承的 糾紛？「保經的定位不是產品行銷」，她說，很多客戶一開始不一定 知道自己需要什麼，因此要重視客戶的能力與責任，保險從業人員的 意義就在於確認客戶實際需求後，為客戶解決人生最深層的不安，穩 定生活且踏實自在。

　　台灣人口社會結構驟變，王儀葒投入「意定監護與安養信託」的專 業領域，她看到身邊朋友、客戶經歷長輩失能失智後，長達十幾年的 照護過程，或在身故前後遇到繼承糾紛、金融詐騙等，讓她心有所感 ：無論有錢或沒錢的人，往往在人生的最後階段，不能依照自己的意 志，用辛苦大半輩子賺來的錢照顧自己，所以她極力推廣利用「意定 監護」的制度，提早確保錢能夠為己所用；同時安養信託更能為未知 的生活提供層層保護。

　　王儀葒更憑藉豐富經驗，使命加載到各單位分享，如何結合意定監 護、信託、保險、遺囑，提早並有智慧的規劃晚年財務，希望培養更 多人傳達正確觀念，解決老年化社會的問題。她認為，這些規劃的根 本，就是為自己累積財富，才能活得自在又有尊嚴。保險可以協助客 戶養成規律的儲蓄習慣，透過時間複利與豁免機制，解決人生三大時 期的五大風險及傳承問題。

　　一直以來王儀葒的心法即是「觀功念恩，代人著想，先自立才能利 他共好」。對人生中所有遇到的人、事、物都心存感謝，更換位思考 、推己及人，獲得客戶信任，在實踐利他之前，更期許自己不斷提升 專業及能力來助人。

　永達保經業務副總石文仁在保險業耕耘18年，不僅達到自身的成就 ，更帶著「有信念，無堅不摧；有計畫，心定不紊；有格局，追隨者 眾」的理念，藉由清晰的邏輯和規劃能力、豐厚的經驗，以「沃土計 畫」培訓出非常多優秀人才，連續兩年拿下業績大賽處級組第一名， 於2024年晉升業務副總。

　　「沃土計畫」是石文仁的育才策略，他比喻自己像個農夫，而人才 培育就像把一塊土壤養得肥沃，而每個人就像一顆種子，他提供充足 的養分，讓每顆種子都可以在這塊土壤中成長茁壯。身為一位領導者 ，他常告訴團隊兩件事，一是要將大家帶到什麼地方去；二是這段路 上「要帶哪些東西」。育才一路上需要的資源，石文仁都提前安排完 成，等待「時間到了」，團隊成員就能帶著這些資源與能力，到市場 上實戰，成績自然就能亮眼。在方向清晰、規劃明確的人才培育下， 石文仁的團隊於2023年誕生了26位MDRT，成為他「沃土計畫」的最好 驗證。

　　要能實踐這套計畫，必須具備極高的市場敏銳度，才能為團隊「超 前部署」。石文仁表示，以去年來說，保險業的變化就很大，金管會 希望保險商品更重視保障，在市場商品產生變化時，要如何找到客戶 不同的需求連結，這需要強大的專業後盾和底氣，才能快速提出完善 的方針及策略，提供滿足客戶需求，又能為客戶的家庭資產帶來更堅 實的保障、亦或是為企業營運帶來更完整的支持，這也是永達保經能 獲得客戶信任，在環境變化中，殺出一條血路的原因。

　　未來的環境不會停止變化，石文仁分析，近年保險整體市場都在大 幅萎縮，但是保險經紀人的成績卻在逆勢上升，代表保險經紀人能為 客戶提出更佳的解決方案。他認為，環境變動的同時，業務員也要保 持戰力，不斷的訓練和學習，才能提供客戶最新的資訊和方案；同時 ，業務員也應該不停思考，怎麼樣的服務能提供不能被取代的價值。

　每年第二、三季都是準備踏入社會的職場新鮮人找工作、開始規劃 就業後人生的關鍵時刻，永達保經指出，社會新鮮人應提早培養正確 的保險觀念，盤點自身保障、收支狀況與財務規劃，善用時間、體況 及保費上的優勢，提前規劃適當保單，以從容應對未來的人生。

　　職場新鮮人可支配所得大多有限，永達保經指出，在此前提下，其 抗風險的能力也相對較低，任何的疾病與意外都可能讓新鮮人「荷包 重傷」。永達保經建議，新鮮人在思考如何支配薪資時，可進行三大 財務現況的盤點，包括：盤點舊有保單與保障、盤點固定收入與開銷 、盤點財務規劃與目標。

　　不少父母很早就幫孩子購買保單，社會新鮮人應先檢視過去父母幫 自己購買的保單，盤點自身風險保障是否足夠；例如，先開通壽險公 會「保險存摺」，釐清自己已經擁有的保障與額度，再思考如何為自 己補足保障缺口。

　　第二步，在收入有限前提下，可透過預算分配，扣除必要開銷，盤 點可供靈活運用的資金，採用「433」的方式進行財務配置，也就是 「40％備用金、30％交際費用、30％學習費用」，而透過保險工具儲 備「備用金」，可一次達到「醫療金補足、緊急使用、風險規避」這 三大目的。

　　永達保經表示，年輕人在保險規劃有體況、保費及時間上的優勢， 愈年輕保費愈便宜，且能避免體況不佳時想投保，保險公司拒保或加 費的可能；而且面對未來退休需求，透過利變型壽險保單規劃，有效 貫徹「本金X時間X複利」的財富公式，讓年輕人輕鬆儲備人生第一桶 金；同時還能透過這類保單附加的失能與豁免保障，以一筆資金同時 達到上述「醫療金補足、緊急使用、風險規避」這三大財務規劃目標 。

　　永達保經舉例，如果25歲出社會工作、預計65歲退休、預期退休現 金流每月3萬元，從25歲開始規劃利變型壽險，45歲繳費期滿，66歲 開始支領使用，回推儲備總量大約只需要投入600萬元，就能擁有足 夠的退休金流。

　　許多職場新鮮人薪資還不高，將保險視為非必需品，以為有閒錢再 去買保險，永達保經提醒，不論年輕時、打拚時、成家時、退休時， 保險多元化商品功能與機制，能在人們面對意外、疾病、癌症、失能 、長壽等各種人生風險的時候，成為堅實後盾。

　保險除了保障功能，經過專業的規劃，更能守護客戶這一代到下一 代的資產。透過保單協助客戶進行退休規劃、資產管理，是永達保經 業務高級副總嚴富民的專長，也是他從證券業投身保險業、成為一位 優秀保經公司從業人員的初衷。

　　嚴富民在接觸保險業之前，於大型證券公司任職，熟悉各種理財工 具的他，曾經和許多人一樣，對保險誤解有「投資報酬率低」的印象 ，當初是因為和保險業友人互相服務彼此的客戶、相輔相成，才開始 對保險有進一步認識。「保險功能打破了我的認知」，嚴富民表示， 保險除了提供保障，還有儲蓄累積財富即保單現金價值的功能，與投 資不斷進攻，一旦失敗就什麼都沒有了，但是保險還能幫客戶做到保 護的功能，為客戶築起一道安全網。

　　他的客戶遍布小資上班族到高資產族群，他發現，很多人認為自己 對未來經濟所需「準備好了」，實則不夠，更有許多年輕人容易陷入 超前消費的陷阱，保險可以幫助他們建立正確的理財觀念，為未來做 好準備，而保險業務的角色，就是指出客戶尚未看到的風險，向客戶 說明財富健全的重要性。

　　為客戶規劃保單時，嚴富民總是以客戶的需求與風險承受度為考量 ，小資、中階客戶首重保障類保單，在必要時刻能提供財務支援；高 階族群則重視「富如何過三代」，透過保險工具讓財富細水長流、傳 承給下一代。他指出，很多人認為保險獲益低，但保險本就不是投資 商品，而是財富的積累，才會從「有錢」變「值錢」。

　　嚴富民選擇保險業的另一個原因，就是看到這個行業的前景，他的 團隊中不乏過去其他金融業的好手，但過去作為一位財管從業人員， 高薪伴隨著挫折，尤其投資一定有風險，投資股票、基金都會遇上市 場風險，而政策更改、通貨膨脹、投資人信心動搖等也都是風險，要 完全避免也非常困難。此外隨著新興科技到來，證券產業從業人員有 許多工作內容可能被取代、收入恐大幅下降，當環境不景氣時，壓力 更龐大，相較之下，保險業是一份可以做到退休的事業，且收入可期 ，永達保經更有世襲制度，業務人員有機會打造屬於自己的事業版圖 。

　　永達保經業務協理高慧如在保險業深耕27年，無論是自身或是團隊 皆屢創佳績，今年榮獲2023年度最佳成就獎第一名。她帶領「群蜂戰 隊」的重要心法，就是以「去中心化」和「強者裂變」兩項概念，讓 團隊更有效率、更精準地面對環境一切變化。

　　高慧如投入保險業的契機，源自於遭逢家庭變故，父親過世後，留 下一筆保險理賠金，讓家人得以安定生活。這段經歷讓她深刻體認到 保險的重要性，也因此在職涯面臨轉換時機時，高慧如決心投入保險 業，幫助更多人與家庭，之後又因金融海嘯，她看到客戶的資產在投 資型保單中折損，她重新檢視自己的服務初衷，同時間也剛好認識永 達保經。

　　永達保經的市場定位明確，主要以退休市場、資產保全跟傳承，這 種保護客戶資產的角度與高慧如的理想不謀而合。高慧如表示，永達 保經以「利他」為導向，不論銷售任何的保險商品，一定要同理客戶 的立場與價值觀，協助客戶透過保險提升財產的價值，站在客戶、業 務員、保險公司三贏的情況下才推動的起來。

　　面對保險市場的快速變化，高慧如表示，改變是一切進步的起點， 而學習是改變成功的因素，所以她非常著重學習與創新。舉例來說， 學習是專業知識的擴充與深入，她創新將自媒體融入銷售中，透過影 像、圖檔、PPT等方式，資訊提供明確快速，不受距離或時間限制。 為讓團隊發揮橫向的戰力，高慧如找來具備不同專業技能的團隊夥伴 ，稱之「群蜂戰隊」，如蜜蜂般敏捷的分工合作。她導入「去中心化 」，團隊不會只有一個領導者，而是由很多強者透過「強者裂變」， 將成功的模式複製到團隊中，整合團隊戰力。

　　「要迎接新的賽道，就要先能洞悉趨勢！」高慧如認為，以市場為 導向、利它為結果，找出價值作為出發點，並調整心態，擁抱及順應 時代的改變，進而找出未來的軌跡，選對工具去創造未來。高慧如鼓 勵團隊勇敢「向宇宙下訂單」，將業務工作帶領到能與客戶並駕齊驅 ，一起討論人生方向、財務方向的層次。而身為團隊領導者，高慧如 也期許自己攜手所有夥伴一起提升，將更多夥伴帶到更好的位置、達 到更高的成就。